Služby v oblasti identifikace, AML a boje proti podvodům

S rozvojem digitalizace je důležité, aby firmy dokázaly správně identifikovat své uživatele a vhodně definovaly AML profil každého obchodního partnera. Tento proces se opírá o správná datová aktiva, kontroly a jednoduchost, aby byla zabezpečena dobrá uživatelská zkušenost a snížilo se reputační riziko.

Řešení společnosti CRIF umožňují komplexní přístup založený na datech, pokročilé analytice, poradenství, specializovaném školení, know-how a automatických řešeních v reálném čase, jako i na kontrolách vykonávaných týmy, které se specializují na KYC.

Intesa Sanpaolo vylepšila zákaznickou zkušenost pokročilými nástroji a procesy vzdálené identifikace

KLIENT: Intesa Sanpaolo je největší bankovní skupinou v Itálii s významnou mezinárodní působností. Její obchodní model z ní dělá evropského lídra v oblasti správy majetku, ochrany a poradenství a zaručuje její silné zaměření na digitální oblast. Její závazek v oblasti ESG předpokládá do roku 2025 udržitelné financování ve výši 115 miliard € a příspěvky ve výši 500 milionů € na podporu osob v nouzi.

POTŘEBY: Rozšířit zákaznickou základnu, segment mileniálů a potenciálních zákazníků prostřednictvím stále integrovanější multikanálové platformy.

ŘEŠENÍ: Analyzátor podvodů a optimalizace obchodních procesů.

VÝSLEDKY: Zjednodušení a automatizace celé zákaznické cesty a zkrácení doby prodeje s celkovým ročním nárůstem počtu zákazníků o 20 %.

"Díky systému CRIF se podařilo zjednodušit a automatizovat cestu zákazníka, což výrazně zkrátilo dobu prodeje, ale nezanedbalo kontrolu proti podvodům a kontrolu skutečných vlastníků. Transformační proces, který Intesa Sanpaolo provedla, vedl k celkovému nárůstu omnichannel zákazníků. v období 2014-2016 rovných 20 % ".

Gianfranco Demuru, Channel Service Manager v Intesa Sanpaolo

Toyota si vybrala služby od společnosti CRIF pro profilování a vyhodnocování prodejců a zákazníků v oblasti boje proti praní špinavých peněz

KLIENT: Toyota Financial Services podporuje udržitelnou mobilitu navrhování a zaváděním inovativních finančních služeb a vysoko přizpůsobitelných nákupních řešení, které uspokojí všechny potřeby mobility.

POTŘEBY: Dodržování předpisů při řádném ověřování a profilování obchodníků a zákazníků v oblasti boje proti praní špinavých peněz s minimálním dopadem na procesy řízení úvěrů.

ŘEŠENÍ: Idea Profialtura AML a CRIF AML Report

VÝSLEDKY: Prověření prodejců, úspora času a nákladů, sledování zákazníků a podávání zpráv mateřské společnosti.

"Díky CRIF jsme použili objektivní ukazatel rizika praní špinavých peněz (přizpůsobený našim provozním a compliance specifikům) při prověřování obchodníků s přímou úsporou času a nákladů a bez provozních dopadů na due diligence aktivity. Jsme velmi spokojeni s výsledky dosaženými v prvních měsících používání ".

Daniele Bello, Legal Manager Toyota Financial Services